數(shù)字經(jīng)濟時代，助貸機構(gòu)如何防范數(shù)據(jù)安全風險！

2021-11-17

數(shù)字經(jīng)濟時代，數(shù)據(jù)已經(jīng)成為基礎性、戰(zhàn)略性生產(chǎn)要素，成為決定各國數(shù)字經(jīng)濟發(fā)展水平和競爭力的核心資源。2021年9月1日正式實施的《中華人民共和國數(shù)據(jù)安全法》是中國實施數(shù)據(jù)安全監(jiān)督和管理的一部基礎法律，其根本目的是要提升我國數(shù)據(jù)安全的保障能力和數(shù)字經(jīng)濟的治理能力?！稊?shù)據(jù)安全法》與已實施的《網(wǎng)絡安全法》、《密碼法》及同時實施的《個人信息法》相輔相成，共同構(gòu)成了中國數(shù)據(jù)安全的法律保障體系，成為推動我國數(shù)字經(jīng)濟持續(xù)健康發(fā)展的堅實“防火墻”。伴隨我國互聯(lián)網(wǎng)經(jīng)濟和數(shù)字化的快速發(fā)展，一些互聯(lián)網(wǎng)平臺隨意收集、違法獲取、過度使用及非法買賣個人信息的問題日益突出。從2021年11月1日起正式施行的《中華人民共和國個人信息保護法》中明確了個人信息保護需要遵循的原則和個人信息處理規(guī)則，在建立IT治理、管理、技術三個層次及包含多個細分領域的信息安全管理體系，要求從組織、制度、流程、工具層面多管齊下，對數(shù)據(jù)密級定義、分級、對應保護措施、數(shù)據(jù)全生命周期保護策略進行明確規(guī)定，針對消費者金融信息的收集、存儲、傳輸、使用、共享、銷毀等保護要求和操作規(guī)范方面進行專門規(guī)定，利用大數(shù)據(jù)模型挖掘分析、識別消費者的敏感信息等，須設立消費者敏感信息人工智能輔助監(jiān)察系統(tǒng)，從而構(gòu)筑起有效的消費者信息安全防線。1、針對非法傳輸、售賣他人信息個人信息保護法規(guī)定任何組織、個人不得非法收集、使用、加工、傳輸他人個人信息，不得非法買賣、提供或者公開他人個人信息；不得從事危害國家安全、公共利益的個人信息處理活動。2、針對“大數(shù)據(jù)殺熟”個人信息保護法規(guī)定個人信息處理者利用個人信息進行自動化決策，應當保證決策的透明度和結(jié)果公平、公正，不得對個人在交易價格等交易條件上實行不合理的差別待遇。通過自動化決策方式向個人進行信息推送、商業(yè)營銷，應當同時提供不針對其個人特征的選項，或者向個人提供便捷的拒絕方式。通過自動化決策方式作出對個人權(quán)益有重大影響的決定，個人有權(quán)要求個人信息處理者予以說明，并有權(quán)拒絕個人信息處理者僅通過自動化決策的方式作出決定?！稊?shù)據(jù)安全法》和《個人信息保護法》的實施，將改變長期以來對數(shù)據(jù)的“重搜集、輕保護”現(xiàn)象，樹立全民數(shù)據(jù)安全保護理念，為企業(yè)數(shù)據(jù)安全“保駕護航”?！稊?shù)據(jù)安全法》對企業(yè)的數(shù)據(jù)處理活動，提出了五項監(jiān)管要求：1、符合基礎性的合規(guī)要求，包括建立企業(yè)數(shù)據(jù)安全管理制度，有相應的基礎措施和管理措施；2、對數(shù)據(jù)做分類分級保護，需要企業(yè)做等級保護測評和備案；3、進行數(shù)據(jù)分級分類，企業(yè)要根據(jù)分類結(jié)果采取相應的管理措施；4、識別核心數(shù)據(jù)和處理數(shù)據(jù)出境問題，做好數(shù)據(jù)跨境流動監(jiān)管，比如年檢、年報審計；5、管理數(shù)據(jù)交易中介，中介要審核雙方身份、流程交易記錄、制定審核清單等。對于正在積極進行數(shù)字化轉(zhuǎn)型的金融機構(gòu)來說，數(shù)據(jù)安全、數(shù)據(jù)管理成為越來越重要的合規(guī)議題，《數(shù)據(jù)安全法》、《個人信息保護法》等個人信息數(shù)據(jù)相關領域的法規(guī)不斷完善，對金融機構(gòu)的數(shù)據(jù)管理也提出了新的挑戰(zhàn)。慶魚銀行中介系統(tǒng)為企業(yè)保駕護航面對愈發(fā)完善的網(wǎng)絡安全管理制度，慶魚在不斷完善系統(tǒng)功能的同時，也深知監(jiān)管政策要求和數(shù)據(jù)安全合規(guī)的重要性。基于多年的技術能力，圍繞信息安全、賬號安全、應用安全三個層面，打造全方位、立體化、多層次的企業(yè)數(shù)據(jù)安全防護體系。信息安全：企業(yè)員工眾多，但是每個員工的職級不同所查看的內(nèi)容也不同，慶魚針對此種情況，提供RBAC權(quán)限模型，支持為不同崗位的員工靈活配置不同的頁面功能權(quán)限及數(shù)據(jù)權(quán)限，保障企業(yè)信息安全。賬號安全：當系統(tǒng)自動檢測到用戶的賬號存在異常登錄、暴力破解等情況，慶魚系統(tǒng)提供多個系統(tǒng)風險安全配置參數(shù)，支持根據(jù)角色限制登錄設備（對APP、PC端分別進行限制）及可登錄時間、登錄區(qū)域、支持配置密碼試錯次數(shù)及頁面停留，讓不法分子無機可乘。數(shù)據(jù)安全：貸款機構(gòu)客戶資料信息眾多，很多銷售會私自進行數(shù)據(jù)倒賣，慶魚支持給不同角色的用戶配置敏感客戶數(shù)據(jù)隱藏（身份證號碼，姓名等），電話號碼加密處理等，有效防止公司客戶資產(chǎn)泄露。應用安全：慶魚數(shù)據(jù)是加密放在阿里云服務器的，每臺機器都會有云主機的一個鏡像備份，當其中一臺機器出現(xiàn)故障時，系統(tǒng)可以自動訪問其他機器上的備份，從而保證了云主機的安全與穩(wěn)定性。資質(zhì)認證：除此外，慶魚還擁有多個應用于安全領域的相關專利，先后獲得“信息安全管理體系/認證證書”、“增值電信業(yè)務經(jīng)營許可”、“ISO9001認證”、“互聯(lián)網(wǎng)安全管理備案”等權(quán)威認證。面對我國監(jiān)管下網(wǎng)絡安全的新挑戰(zhàn)，慶魚在金融居間行業(yè)的積累，將會持續(xù)穩(wěn)步向前，滿足每一條法律法規(guī)的要求，成為助力金融行業(yè)數(shù)字化轉(zhuǎn)型的堅實后盾。

金融監(jiān)管政策下助貸行業(yè)該何去何從

2021-11-03

受金融監(jiān)管政策影響，眾多借款機構(gòu)被嚴厲打擊，如：校園貸、現(xiàn)金貸、P2P、套路貸、民間借貸等紛紛退出歷史舞臺，而助貸作為數(shù)字經(jīng)濟快速發(fā)展時代下金融業(yè)務分工細化的產(chǎn)物，特別是銀行業(yè)零售轉(zhuǎn)型大背景下，消費金融和零售業(yè)務規(guī)模不斷增長，助貸機構(gòu)通過場景融合、獲客機制、數(shù)據(jù)信息，憑借機構(gòu)自身優(yōu)勢實現(xiàn)流量和資金的撮合，實現(xiàn)共同發(fā)展，助貸行業(yè)已成為我國金融體系的重要補充，演化為金融創(chuàng)新和市場需求共同融合的一個金融結(jié)果。一、助貸行業(yè)業(yè)務應當如何開展在近幾年金融監(jiān)管政治下，P2P行業(yè)沒能躲過消亡的命運，如今，現(xiàn)金貸套路貸已滅亡，催收行業(yè)的路已被堵死，人們很難不為助貸行業(yè)的未來感到憂心忡忡。助貸業(yè)務應當如何發(fā)展，是眾多助貸從業(yè)者比較關注的問題。不過，得益于強勁的市場需求，助貸業(yè)務近年來蓬勃發(fā)展。據(jù)相關報道，目前銀行和金融科技公司的聯(lián)合貸款規(guī)模已達到2萬億左右，涉及數(shù)百家銀行等金融機構(gòu)，而這種聯(lián)合貸款只是廣義助貸的一部分。然后，金融監(jiān)管的不確定性，則給助貸行業(yè)的未來蒙上了層層陰影，既關乎眾多助貸機構(gòu)的前途命運，也將影響到金融機構(gòu)信貸業(yè)務的創(chuàng)新步伐。隨著科技的不斷進步及互聯(lián)網(wǎng)、大數(shù)據(jù)、云計算、區(qū)塊鏈等技術的不斷成熟和使用，銀行與外部、與客戶的關系發(fā)生了重大的變化，其信貸業(yè)務靠自身很難做好，而助貸、聯(lián)合貸則是這種形勢下的新產(chǎn)物。二、助貸業(yè)務的價值及意義A、有助于普惠金融目標的實現(xiàn)；B、可以完善信貸供給，形成多層次的信貸體系；C、助貸是合作雙方優(yōu)勢互補的合作模式；C、助貸是金融科技服務實體經(jīng)濟的有效載體；E、有助于提高銀行類金融機構(gòu)的風控能力。在金融行業(yè)里，助貸業(yè)務的商業(yè)邏輯已被廣泛認可，尤其是在金融科技的助力下，助貸業(yè)務有了很大的發(fā)展空間和市場需求?；隗@人科技的線上全流程服務，不僅降低了企業(yè)運營成本，還實現(xiàn)了助貸業(yè)務各參與者的共同盈利。目前助貸行業(yè)的關鍵問題是存在監(jiān)管不到位，政策不明確，法律地位不清晰，導致助貸機構(gòu)魚龍混雜，違規(guī)操作，推高助貸利率，嚴重影響普惠金融事業(yè)的健康發(fā)展，從而導致真正有資金需求的的人難以獲得資金。對此，普惠金融研究研究建議，需要明確助貸機構(gòu)的監(jiān)管要求。《報告》中提出了三個助貸業(yè)務監(jiān)管建議：1、盡快確立助貸業(yè)務的法律地位，完善助貸業(yè)務制度性安排，明確助貸各個參與主體的權(quán)利與義務，完善相關配套的法規(guī)，統(tǒng)籌協(xié)調(diào)助貸法律關系，增強對助貸業(yè)務的法律依據(jù)和監(jiān)管效力。2、實行主導審核、分級送審的監(jiān)管制度。建議由銀保監(jiān)會負責助貸業(yè)務監(jiān)管規(guī)則的統(tǒng)一制定、發(fā)布和實施；各地金融辦（地方金融監(jiān)督管理局）無需直接監(jiān)管轄內(nèi)的助貸機構(gòu)，而是主要采取“報批送審”制度，由金融機構(gòu)（資金方）負責對助貸機構(gòu)報送的相關數(shù)據(jù)進行書面審核、風險評估，決定是否采納和錄用。3、進一步探索助貸機構(gòu)的收費方式，141號文只是規(guī)定，銀行業(yè)金融機構(gòu)應要求并保證第三方合作機構(gòu)不得向借款人收取息費，但并沒有對其他費用進行明確和限制，這為助貸機構(gòu)是否可以向客戶收取合理的中介服務費留下了想象空間。中國普惠金融研究院建議，從中央監(jiān)管機構(gòu)到各地銀保監(jiān)局，從各地金融辦到互金行業(yè)協(xié)會，應充分溝通協(xié)調(diào)，在監(jiān)管里面上形成共識，形成監(jiān)管合力。另外，監(jiān)管機構(gòu)應充分利用監(jiān)管科技實現(xiàn)更有效的行業(yè)監(jiān)管。可以預期的是，隨著監(jiān)管的合理引導和市場需求的穩(wěn)步增長，將會給助貸業(yè)務帶來巨大的發(fā)展空間。未來，助貸機構(gòu)會更多的在場景、流量、科技、風控、股東背景等方面開展綜合實力的競爭。

慶魚助貸系統(tǒng)能為助貸機構(gòu)帶來什么價值

2021-10-20

慶魚助貸系統(tǒng)是由成都四象聯(lián)創(chuàng)科技深耕助貸行業(yè)的痛點、業(yè)務流程和信息化管理需求后所研發(fā)的系統(tǒng)軟件。主要解決助貸企業(yè)私域流量客戶拓展、客戶管理、客戶成交轉(zhuǎn)化、業(yè)務流程規(guī)范管理、工作效率提升等問題，系統(tǒng)功能貫穿整個助貸業(yè)務線：客戶管理、業(yè)務辦理、權(quán)證管理、合同管理、財務結(jié)算、數(shù)據(jù)分析等，助力助貸企業(yè)穩(wěn)健發(fā)展。助貸機構(gòu)為什么需要實施慶魚助貸系統(tǒng)線上閉環(huán)解決方案？智能信息化時代，企業(yè)唯有跟上時代的步伐才能站穩(wěn)市場，線上助貸業(yè)務閉環(huán)解決方案，可有效降低企業(yè)運營成本，規(guī)范業(yè)務流程，提升工作效率，減少業(yè)務扭轉(zhuǎn)率，幫助企業(yè)實現(xiàn)“輕資本”運營，同時，快速占領市場，打開更廣闊的市場盈利空間。1、解決客戶拓展問題慶魚助貸系統(tǒng)提供客戶進件系統(tǒng)和客戶拓展功能，企業(yè)員工可以通過文章、海報、視頻、名片等在朋友圈和渠道朋友圈推廣產(chǎn)品來拓客，吸引感興趣的訪客線索。同時，通過三級分傭機制發(fā)展客戶，系統(tǒng)還支持流量平臺對接，讓企業(yè)準確獲客。2、解決客戶管理問題企業(yè)客資信息統(tǒng)一分配管理，杜絕員工私單飛單離職帶走客戶，客戶標簽畫像分類管理，根據(jù)客戶實際需求針對性營銷客戶，提升銷售業(yè)績，公?？蛻艄芾恚ㄟ^對公海客戶數(shù)據(jù)分析，盤活客戶，老客戶管理，有效提升客戶服務質(zhì)量，提升客戶二次轉(zhuǎn)化率。3、解決公司管理問題企業(yè)管理線上化可解決企業(yè)客戶資源統(tǒng)一規(guī)范管理問題，內(nèi)部組織、人員及各部門任務分配、績效考核等問題，企業(yè)外部合作渠道、合作資源管理，企業(yè)管理者通過系統(tǒng)可一鍵分析企業(yè)運營數(shù)據(jù)，及時發(fā)現(xiàn)問題并解決，讓企業(yè)管理更輕松，更聚焦。4、規(guī)范企業(yè)業(yè)務流程業(yè)務流程自定義配置，讓企業(yè)員工按流程辦事，提升業(yè)務辦理效率。解決貸款產(chǎn)品的線上申辦、受理模式配置，同時，解決業(yè)務流的線上分配、流轉(zhuǎn)，以及權(quán)證中心管理等問題。5、解決銷售跟單及呼叫問題系統(tǒng)支持跟單提醒設置，避免因客戶線索多跟進不及時導致客戶流失，通過外呼系統(tǒng)，有效解決企業(yè)呼叫問題，避免封號、封卡等情況發(fā)生。6、解決業(yè)務協(xié)同問題權(quán)證辦理環(huán)節(jié)的相關情況實時同步相關人員，銷售可實時知曉客戶業(yè)務辦理進度，方便告知客戶，提升客戶體驗，財務數(shù)據(jù)實時同步等。7、解決財務結(jié)算問題通過系統(tǒng)可快速核算企業(yè)員工提成、結(jié)算的問題，企業(yè)運營成本快速核算，同時，解決渠道、合伙人的線上分銷分傭結(jié)算、平臺自動扣稅等問題。以上則是慶魚助貸系統(tǒng)價值的簡要描述，更多價值歡迎咨詢在線客服申請免費試用。

助貸行業(yè)如何實現(xiàn)高創(chuàng)收

2021-10-12

近年來，隨著金融政策的嚴加監(jiān)管，助貸行業(yè)紅利見頂、政策紅利也基本消失殆盡，許多助貸行業(yè)的老板們對企業(yè)的發(fā)展失去了信心。然后，客戶為了節(jié)省借款過程中耗費的時間和精力，還是需要找助貸機構(gòu)，因此，助貸市場需求依然旺盛。助貸行業(yè)必然不會消失，伴隨互聯(lián)網(wǎng)的普及，未來的助貸行業(yè)會朝著互聯(lián)網(wǎng)化、合規(guī)化的方向發(fā)展。若您覺得企業(yè)發(fā)展受阻，則需要轉(zhuǎn)變經(jīng)營模式，讓企業(yè)跟上時代的步伐。助貸機構(gòu)發(fā)展困難的源頭是獲客難、成本高。傳統(tǒng)助貸機構(gòu)大多是通過電銷方式獲客，電銷方式獲客面臨著很大的限制和風險：1、獲客渠道少，受個人隱私保護法影響，企業(yè)很難獲取到客戶真實電話，企業(yè)若是通過買賣名單的方式獲取客資信息，屬于違法行為。2、另外，我國對電話呼叫監(jiān)管嚴格，助貸中介機構(gòu)呼出受到限制，甚至面臨被封號的危險，無法觸達客戶展開營銷。3、受市場影響，許多人不愿從事電銷工作，不僅壓力大業(yè)務開展還難，金融行業(yè)更是難上加難，導致企業(yè)人員配置困難，員工素質(zhì)良莠不齊。因此，助貸機構(gòu)采用傳統(tǒng)電銷模式獲客即使能保證企業(yè)正常運營，發(fā)展速度、規(guī)模也會受到很大的限制。如今已有不少助貸中介機構(gòu)通過網(wǎng)絡的方式獲取展業(yè)，希望能通過互聯(lián)網(wǎng)大數(shù)據(jù)展業(yè)，通過多方式多渠道獲取客戶，解決企業(yè)的展業(yè)問題，讓客戶主動找企業(yè)。但是，網(wǎng)銷展業(yè)也存在著一些難題。若企業(yè)委托數(shù)據(jù)方進行展業(yè)，通常面臨質(zhì)量差、數(shù)據(jù)不穩(wěn)定等問題。1、企業(yè)獲得的客戶信息來源不明確，可能存在摻假的情況。2、數(shù)據(jù)同時賣給多家企業(yè)，存在客戶數(shù)據(jù)信息多次分發(fā)的情況。3、企業(yè)購買了大量的客資信息，卻沒有一套完善的客戶管理系統(tǒng)，客戶私單、分單嚴重。慶魚銀行中介系統(tǒng)提供客戶管理+外呼系統(tǒng)等解決方案，幫助助貸機構(gòu)解決以上難題。1、全鏈路數(shù)據(jù)追蹤慶魚系統(tǒng)擁有營銷管理系統(tǒng)，打通了投放獲客、銷售跟進的全鏈路，企業(yè)從不同渠道、賬戶獲得客戶的數(shù)量、轉(zhuǎn)化簽單的數(shù)量以及回款數(shù)額，都可以在系統(tǒng)中進行對比，使企業(yè)主與管理者能夠清晰地了解客戶轉(zhuǎn)化情況。2、客戶數(shù)據(jù)一目了然獲取的客戶與銷售跟進相輔相成，系統(tǒng)可以實現(xiàn)所有客戶，集中管理，客戶電話隱藏，銷售離職一鍵客戶，防止飛單現(xiàn)象。3、銷售跟單情況全盤記錄企業(yè)還可以在系統(tǒng)上自定義銷售漏斗，銷售跟進的進度都會顯示在系統(tǒng)中，銷售在哪些環(huán)節(jié)遇到問題一目了然，銷售管理者可以協(xié)助銷售進行有效跟進。企業(yè)還可以根據(jù)系統(tǒng)存檔的客戶溝通信息，總結(jié)銷售SOP，進行銷售培訓，大幅提高銷售的能力。綜上所述，助貸行業(yè)的下一個風口是改變傳統(tǒng)的經(jīng)驗模式，跟上金融科技助貸的腳步，才能讓企業(yè)實現(xiàn)高創(chuàng)收。

助貸機構(gòu)如何解決客戶管理、員工管理等問題

2021-09-26

大數(shù)據(jù)時代，各行業(yè)經(jīng)營數(shù)據(jù)逐漸趨于透明化，傳統(tǒng)助貸機構(gòu)經(jīng)驗模式將面臨巨大的挑戰(zhàn)，伴隨互聯(lián)網(wǎng)的普及，企業(yè)只有跟上數(shù)字信息化的步伐才能在市場中占領一席之地，助貸機構(gòu)受市場競爭和金融監(jiān)管政策的影響，唯有做好企業(yè)內(nèi)部管理和外部資源獲取，才能保障企業(yè)穩(wěn)健發(fā)展。銀行中介行業(yè)痛點：1、獲客渠道少，獲客成本高根據(jù)相關數(shù)據(jù)顯示，我國有100多萬人從事著助銀行中介業(yè)務，到目前為止，大部分的助貸機構(gòu)還在采用傳統(tǒng)線下業(yè)務模式開展工作，如：電銷、膜拜、發(fā)傳單等方式，這些方式不僅效率低、成本還高、效果不穩(wěn)定，還不能真正解決企業(yè)的獲客問題。2、客戶管理難，員工易飛單，客戶易流失隨著市場競爭越來越激烈，員工存在私單、飛單現(xiàn)象，傳統(tǒng)表格式管理模式無法建立私域流量，客戶易流失，二次轉(zhuǎn)化率低，員工跟單過程無法管控。慶魚助貸系統(tǒng)可為企業(yè)打造私域流量池，并有效管理企業(yè)客戶資源，企業(yè)客戶系統(tǒng)集中分配，實時監(jiān)督員工行為，管理人員可自定義設置敏感權(quán)限，如：可將聯(lián)系方式隱藏，員工通過系統(tǒng)一鍵撥打電話，不僅提升工作效率還能防范數(shù)據(jù)風險，從源頭上保證客戶資源不流失。隨著金融科技的崛起，四象聯(lián)創(chuàng)針對銀行中介機構(gòu)痛點提出了閉環(huán)解決方案。幫助助貸行業(yè)解決經(jīng)營過程中遇到的所有難題。四象聯(lián)創(chuàng)自成立以來一直專注于金融科技信息化建設，四象慶魚銀行中介系統(tǒng)針對助貸機構(gòu)獲客、客戶管理、客戶轉(zhuǎn)化等問題提出了一套完善的解決方案，幫助助貸機構(gòu)解決獲客問題，有效管理企業(yè)客資信息，預防員工飛單、私單、帶走客戶。慶魚助貸系統(tǒng)有什么優(yōu)勢？1、智能風控機制，有效監(jiān)督員工行為，防止資源流失。2、信息實時存儲，客戶來源查詢，線上便捷化管理，輕松有效率。3、系統(tǒng)穩(wěn)定安全合規(guī)，運營數(shù)據(jù)有保障。4、功能全面，系統(tǒng)功能貫穿整個助貸業(yè)務線。5、支持多端使用，打破時間、地域、空間的限制，實時辦公。6、專業(yè)的售后服務團隊，售后有保障。7、按時迭代更新，保障企業(yè)使用。助貸機構(gòu)如何解決客戶管理、人員管理等問題，不妨試試慶魚助貸系統(tǒng)，一套系統(tǒng)幫您解決所有問題。

慶魚助貸系統(tǒng)幫助金融中介機構(gòu)搭建私域流量池

2021-09-13

2020年以來隨著各類金融監(jiān)管政策的不斷出臺，網(wǎng)貸已退出歷史舞臺，助貸行業(yè)進入到新的發(fā)展時期。面對激烈的市場競爭，助貸機構(gòu)獲客越來越難、成本越來越高。使得企業(yè)客資信息成了企業(yè)之間的核心競爭力。而慶魚助貸系統(tǒng)提供從獲客到變現(xiàn)的整體解決方案。系統(tǒng)提供多渠道獲客工具，可將公域流量池中的客戶轉(zhuǎn)變?yōu)樗接蛄髁砍?，并通過精細化管理客戶，促進客戶轉(zhuǎn)化成交。是助貸企業(yè)的運營神器，私域流量運營增長新引擎。1、客戶標簽、畫像、分類管理慶魚助貸系統(tǒng)可對客戶進行精細化管理，對客戶進行分類管理，針對不同類型的客戶針對性營銷，避免對客戶造成打擾。同時，系統(tǒng)提供客戶畫像功能，可獲取客戶的動態(tài)軌跡并進行分析，發(fā)現(xiàn)其意向客戶并準確營銷，提升客戶服務體驗。2、促進客戶轉(zhuǎn)化成交通過系統(tǒng)可實現(xiàn)客戶智能化管理，動態(tài)掌握、行為跟蹤、智能跟單。建立銷售漏斗，業(yè)務人員可以實時掌握客戶進度，有效跟蹤客戶，提升企業(yè)業(yè)務跟蹤效率的同時提升客戶轉(zhuǎn)化成交率。數(shù)字化時代的來臨，是一場不可逆的戰(zhàn)役，而私域流量運營不是一種玩法，而是一個戰(zhàn)略工程。慶魚助貸系統(tǒng)提供助貸行業(yè)私域流量運營整體解決方案，有效提升企業(yè)的競爭力。該系統(tǒng)由成都四象聯(lián)創(chuàng)科技有限公司深耕助貸行業(yè)業(yè)務模式和運營痛點所研發(fā)，可解決助貸機構(gòu)在經(jīng)驗過程中遇到的管理及運營問題。四象聯(lián)創(chuàng)專注金融行業(yè)軟件系統(tǒng)研發(fā)十余年，擁有成熟穩(wěn)定專業(yè)的技術研發(fā)團隊，專業(yè)持續(xù)更新和迭代產(chǎn)品，可有效保障系統(tǒng)的正常運行，為助貸行業(yè)保駕護航。

金融科技時代傳統(tǒng)助貸機構(gòu)如何轉(zhuǎn)型升級

2021-09-09

我國助貸機構(gòu)數(shù)不勝數(shù)，有著大量的人員從事著各種助貸業(yè)務，隨著互聯(lián)網(wǎng)經(jīng)濟、數(shù)字化經(jīng)營的發(fā)展和金融政策強監(jiān)管下，助貸企業(yè)如何良性發(fā)展，為中小微企業(yè)以及個人融資問題作出一些貢獻。慶魚銀行中介系統(tǒng)為助貸機構(gòu)的可持續(xù)發(fā)展指明了方向和提供幫助。1、合規(guī)經(jīng)營入駐慶魚系統(tǒng)可合規(guī)開展助貸業(yè)務，系統(tǒng)是根據(jù)金融監(jiān)管政策及助貸業(yè)務模式所研發(fā)，通過系統(tǒng)可實時監(jiān)督企業(yè)運營情況。并對其合規(guī)性進行把控。2、有效對接產(chǎn)品通過系統(tǒng)的渠道管理模塊，有效管理企業(yè)的渠道資源，并與金融機構(gòu)對接信貸產(chǎn)品，通過與金融機構(gòu)的有效合作，獲得穩(wěn)定、低息的產(chǎn)品或資金，通過合規(guī)運營和業(yè)務發(fā)展，謀求與金融機構(gòu)長遠穩(wěn)定發(fā)展，并持久盈利。3、規(guī)范企業(yè)業(yè)務流程系統(tǒng)功能貫穿整個助貸業(yè)務線，從前端獲客、客戶進件、客戶跟單、信貸產(chǎn)品匹配、貸后等全生命周期進行管理，業(yè)務辦理的每個節(jié)點實時可查，讓助貸機構(gòu)業(yè)務辦理更智能化。4、提升企業(yè)風控能力通過大數(shù)據(jù)風控系統(tǒng)，對客戶數(shù)據(jù)進行預處理和篩選，通過風控前置模式，有效保障推送客戶的風險符合金融機構(gòu)的風險偏好，提升信貸審批通過率，提升獲客準確度。為合作金融機構(gòu)提供風險管控支撐，為客戶提供服務體驗，有效控制企業(yè)運營成本。5、實現(xiàn)數(shù)字化轉(zhuǎn)型升級通過慶魚系統(tǒng)的整體化、系統(tǒng)化解決方案。從市場、產(chǎn)品、運營等多維度綜合判斷方向。讓助貸機構(gòu)業(yè)務成功轉(zhuǎn)型升級。6、多方協(xié)同辦公慶魚SAAS助貸系統(tǒng)具備完整的多方協(xié)同作業(yè)體系。打破時間、地域、空間等的限制，在局域網(wǎng)下，通過瀏覽器即可訪問系統(tǒng)。系統(tǒng)采用微服務架構(gòu)開發(fā)，輕松調(diào)整、優(yōu)化及升級，更快地、更好的響應客戶服務和業(yè)務運營需求。7、優(yōu)化企業(yè)機構(gòu)、降低企業(yè)運營成本、增加企業(yè)運營效益通過慶魚助貸系統(tǒng)可在線優(yōu)化業(yè)務網(wǎng)絡協(xié)同，無論是與企業(yè)內(nèi)部員工還是金融機構(gòu)，可以降低信息傳輸成本，提升企業(yè)運營效益。慶魚助貸系統(tǒng)的整體性解決方案可幫助助貸機構(gòu)成功轉(zhuǎn)型發(fā)展業(yè)務。系統(tǒng)依托大數(shù)據(jù)、云計算、人工智能等互聯(lián)網(wǎng)技術，憑借十余年深耕金融行業(yè)業(yè)務發(fā)展走向，深度賦能助貸行業(yè)。提升助貸機構(gòu)的獲客能力、管理能力、和運營能力。讓助貸機構(gòu)成功轉(zhuǎn)型智能數(shù)字化信息時代。

銀行中介助貸行業(yè)閉環(huán)解決方案

2021-09-03

隨著社會的不斷發(fā)展，我國金融政策不斷出臺，在各種政策影響下，目前，助貸已成為互聯(lián)網(wǎng)金融領域火熱關鍵詞，在助貸行業(yè)發(fā)展的關鍵時刻，如何在資金、利率、數(shù)據(jù)、系統(tǒng)、營銷、風險管理、催收等新形態(tài)下保持業(yè)績穩(wěn)定持續(xù)增長。是每個助貸企業(yè)需要重視的問題。首先需要知道行業(yè)目前面臨著哪些問題？并針對問題找到對應的解決方案才能穩(wěn)定發(fā)展。銀行中介行業(yè)現(xiàn)狀如下：1、助貸行業(yè)廣告投放難度大越來越多的助貸機構(gòu)意識到傳統(tǒng)獲客能力微弱，不能穩(wěn)定獲取準確客戶，于是，通過廣告投放的方式獲客，操作一段時間后卻發(fā)現(xiàn)，投入與產(chǎn)出不成正比，效果差。2、獲客難近年來助貸行業(yè)監(jiān)管政策不斷出臺，讓原本獲客困難的的助貸中介行業(yè)更是雪上加霜，白名單客戶不合規(guī)、電話呼叫監(jiān)管嚴、獲客風險增加、獲客成本高，廣告投放地域受限等因素都制約著助貸機構(gòu)的發(fā)展。3、企業(yè)內(nèi)部管理混亂眾多銀行中介機構(gòu)還在采用表格式管理企業(yè)的經(jīng)營數(shù)據(jù)，表格管理法律風險高、客資信息管理混亂、業(yè)務辦理效率低、客戶易流失。沒有專業(yè)的助貸CRM系統(tǒng)，在一定程度上降低了員工的工作效率，影響企業(yè)業(yè)績。無法根據(jù)員工的數(shù)據(jù)轉(zhuǎn)化情況分析員工的能力短板而培訓優(yōu)化，無法把優(yōu)秀員工的工作方法、業(yè)務技巧提煉出來進而標準化、流程化。4、無法針對性營銷沒有數(shù)據(jù)分析系統(tǒng)，無法清楚知道客戶的實際情況而針對性匹配產(chǎn)品，客戶轉(zhuǎn)化效果差。5、無法正確作出決策缺乏專業(yè)的系統(tǒng)工具，沒有企業(yè)運營數(shù)據(jù)積累，無數(shù)據(jù)決策依據(jù)。導致無法正確作出未來發(fā)展方向。以上這幾點是助貸行業(yè)目前普遍面臨的痛點，整個助貸行業(yè)正在向精細化運營的模式轉(zhuǎn)變，如何有效、低成本獲客是助貸企業(yè)主需要思考的問題。四象聯(lián)創(chuàng)針對助貸行業(yè)痛點，并基于助貸行業(yè)業(yè)務場景，對助貸業(yè)務進行全鏈路拆解，針對各個環(huán)節(jié)深挖痛點與需求，設計研發(fā)了銀行中介助貸行業(yè)從客戶邀約、上門、談單、評級、做單、貸后等全生命周期閉環(huán)解決方案。幫助助貸機構(gòu)構(gòu)建強大的智能信息化系統(tǒng)。有效降低企業(yè)的獲客問題，降低獲客成本和經(jīng)營風險，提升管理能力，慶魚銀行中介系統(tǒng)的誕生為助貸行業(yè)貢獻了新力量。

銀行中介機構(gòu)的福音，慶魚銀行中介系統(tǒng)徹底改變傳統(tǒng)助貸業(yè)務模式

2021-08-31

慶魚銀行中介系統(tǒng)是一套能夠落地實施的助貸系統(tǒng)工具，可解決銀行中介機構(gòu)的內(nèi)部管理問題，以簡單快捷的方式解決助貸機構(gòu)的業(yè)務拓展問題和管理問題，在全新的助貸模式下，快速占領助貸業(yè)務市場。銀行中介機構(gòu)面臨的內(nèi)部問題和外部問題：隨著金融監(jiān)管政策的出臺，行業(yè)競爭的加劇，讓原本經(jīng)驗困難的助貸機構(gòu)雪上加霜，甚至面臨破產(chǎn)危機。傳統(tǒng)的助貸機構(gòu)業(yè)務模式是以人為主導，從客戶管理、客戶跟蹤、客戶轉(zhuǎn)化成交到渠道對接都需要由人來完成，在整個運營過程中難免會存在大量的不規(guī)范操作行為，如：客戶私單、飛單嚴重，給公司帶來損失。因此，助貸機構(gòu)在適應監(jiān)管政策、市場環(huán)境變化的過程中，首先需要解決企業(yè)內(nèi)部管理問題。需要規(guī)范企業(yè)的各項管理制度和業(yè)務流程。才能更好得適應新環(huán)境，提升企業(yè)市場競爭力。慶魚銀行銀行中介CRM系統(tǒng)能有效管理企業(yè)的客資信息、對客戶進行標簽、畫像、分類管理，針對性營銷客戶，提升客戶成交轉(zhuǎn)化率，同時規(guī)范企業(yè)的業(yè)務流程，業(yè)務辦理節(jié)點實時可查，系統(tǒng)數(shù)據(jù)實時分析。系統(tǒng)對接流量平臺，能有效降低企業(yè)獲客成本，增加企業(yè)營收。慶魚助貸CRM系統(tǒng)如何有效管理客戶線索并提高轉(zhuǎn)化率系統(tǒng)提供一整套客戶營銷解決方案，通過系統(tǒng)統(tǒng)一分配與標簽化管理，針對不同的客戶制定營銷策略，智能匹配合適的產(chǎn)品，提升線索轉(zhuǎn)化率。另一方面，企業(yè)的所有客資信息都存于系統(tǒng)中，員工離職可轉(zhuǎn)接在職員工，避免客戶流失。四象聯(lián)創(chuàng)研發(fā)團隊人員均來自業(yè)內(nèi)頭部金融服務公司，擁有多年金融服務行業(yè)系統(tǒng)研發(fā)經(jīng)驗，我們經(jīng)過深度調(diào)研助貸行業(yè)的痛點和需求并經(jīng)過反復驗證，提煉出一套完善的助貸解決方案。從客戶進件、客戶管理、客戶轉(zhuǎn)化、風險管控、渠道管理、產(chǎn)品管理、智能數(shù)據(jù)分析、權(quán)證管理等管理。助力助貸機構(gòu)有效管理企業(yè)客資信息，規(guī)范業(yè)務流程，實現(xiàn)智能信息化管理。

銀行中介機構(gòu)如何提升管理能力

2021-08-20

傳統(tǒng)的銀行中介機構(gòu)缺乏信息化管理系統(tǒng)，導致企業(yè)業(yè)務管理混亂、客戶管理難、客戶飛單、私單嚴重，客戶轉(zhuǎn)化差，無法搭建企業(yè)的私域流量，導致運營成本不斷攀升，員工管理難，財務壓力大，企業(yè)管理者沒有實際經(jīng)營的數(shù)據(jù)作為決策的數(shù)據(jù)依據(jù)，那么銀行中介機構(gòu)如何建立完善的管理體系呢，是眾多銀行中介機構(gòu)不可忽視的問題。銀行中介機構(gòu)管理難，不妨試試慶魚銀行中介系統(tǒng)，助你輕松應對企業(yè)所面臨的管理難題。缺乏信息化管理系統(tǒng)會導致哪些問題：1、傳統(tǒng)數(shù)據(jù)表格式管理，員工私單、飛單嚴重2、業(yè)務人員手工跟單效率低3、客戶管理混亂，無法根據(jù)客戶需求給出針對性解決方案，造成客戶流失4、無法根據(jù)客戶情況自動匹配合適的產(chǎn)品5、財務數(shù)據(jù)繁瑣，財務人員工作壓力大6、銷售談單過程無法監(jiān)控，存在客戶投訴事件7、缺乏企業(yè)運營數(shù)據(jù)，決策者沒有數(shù)據(jù)作為決策依據(jù)慶魚銀行中介系統(tǒng)輕松幫您解決以上所有問題。該系統(tǒng)是由四象聯(lián)創(chuàng)深耕銀行中介行業(yè)的經(jīng)營痛點及對信息化管理需求所研發(fā)的軟件，可有效幫助銀行中介機構(gòu)解決客戶管理、員工管理、財務管理、渠道管理、權(quán)證管理、產(chǎn)品管理等問題。呼叫管理系統(tǒng)慶魚助貸系統(tǒng)中引入了呼叫管理系統(tǒng)，通過呼叫管理系統(tǒng)可提高助貸機構(gòu)的銷售效率，增加成交機率；避免客戶的流失，保障客源穩(wěn)定；減少開支，降低經(jīng)營成本；提高服務質(zhì)量，提升企業(yè)形象；提高資源利用率，節(jié)省辦公成本；提供決策依據(jù)，避免服務糾紛等。同時，系統(tǒng)能夠根據(jù)客戶資信匹配合適的產(chǎn)品、談單全程錄音、可以提高助貸企業(yè)合規(guī)性。員工管理系統(tǒng)通過系統(tǒng)可對部門分權(quán)管理，系統(tǒng)支持對人員、業(yè)務、權(quán)限進行統(tǒng)一管理，系統(tǒng)查重，避免員工撞單、飛單的情況產(chǎn)生，員工離職客戶數(shù)據(jù)轉(zhuǎn)交在職員工，還可隨時查看員工的工作狀態(tài)，掌握員工情況。業(yè)務管理系統(tǒng)通過業(yè)務管理系統(tǒng)，業(yè)務流程可追溯，管理人員可掌控全局，從進件、邀約、談單、做單、審批、放款、貸后、復購全流程管控，還包括公司的人員、財務數(shù)據(jù)、產(chǎn)品等情況。管理員可隨時知曉業(yè)務辦理進展?？蛻艄芾硐到y(tǒng)有效管理企業(yè)客資信息，打造企業(yè)私域流量池，通過系統(tǒng)可自定義查詢客戶，并對客戶進行標簽畫像分類管理，有針對性地服務客戶，提升客戶轉(zhuǎn)化率。若您是助貸機構(gòu)，還未實施信息化管理系統(tǒng)，可咨詢在線客服了解系統(tǒng)詳情。

銀行中介企業(yè)怎么獲取客戶

2021-08-11

在時代發(fā)展催促下，助貸機構(gòu)為了能夠在激烈的市場占領一席之地，則需要改變傳統(tǒng)的營銷獲客模式，因為，擁有穩(wěn)定的客戶來源才能擁有競爭力。隨著信息化的快速發(fā)展和市場競爭日益激烈，傳統(tǒng)獲客效果越來越疲軟，很難達到預期的效果。下面來看看傳統(tǒng)獲客方式都有哪些？存在怎樣的弊端？應當如何借助金融科技改變獲客模式，讓企業(yè)提升獲客能力。傳統(tǒng)展業(yè)模式有哪些？跑市場、掃街、掃樓、貼廣告、同行合作資源互換、渠道搭建、短信群發(fā)、電話營銷、地推、軟文營銷、自媒體營銷、社交營銷、網(wǎng)絡營銷、關系營銷等方式。傳統(tǒng)展業(yè)模式存在怎么的弊端？展業(yè)難、成本高、效果乏力、電銷易封卡、缺乏信任感、渠道不穩(wěn)定等。如何利用金融科技提升營銷展業(yè)能力？四象聯(lián)創(chuàng)深耕銀行中介行業(yè)的業(yè)務特點及經(jīng)營痛點，利用IT技術設計研發(fā)了慶魚銀行中介管理系統(tǒng)，系統(tǒng)從營銷、管理等方面解決銀行中介機構(gòu)在經(jīng)驗過程中遇到的困難與挑戰(zhàn)，助力機構(gòu)穩(wěn)定健康發(fā)展。慶魚銀行中介管理系統(tǒng)中的獲客功能模塊是深入到貸款需求產(chǎn)生的場景中去，通過智能營銷展業(yè)，名片、海報、資訊等多樣化獲客模式，多場景、多渠道解決獲客來源問題。同時，通過系統(tǒng)的客戶管理模塊對客戶進行有效管理，多維度分析客戶，對客戶進行標簽、畫像分類管理，針對性營銷，提升企業(yè)運營效益，同時，通過系統(tǒng)對客戶線索進行統(tǒng)一分配管理，避免員工私單、飛單，離職帶走客戶，有效保障企業(yè)客資料信息。

助貸CRM系統(tǒng)如何幫助助貸機構(gòu)降低獲客成本

2021-08-05

助貸企業(yè)受市場環(huán)境和金融監(jiān)管政策的影響，企業(yè)生存越來越困難，企業(yè)利潤不斷下滑，對于助貸機構(gòu)來說，傳統(tǒng)的獲客模式成本高，轉(zhuǎn)化差，那么如何利用助貸CRM系統(tǒng)降低企業(yè)的獲客成本呢?CRM系統(tǒng)主要是對客戶價值的管理，對客戶進行標簽、畫像分類管理，針對不同的客戶進行針對性營銷，滿足不同客戶的個性化需求，提升客戶滿意度和忠誠度，通過智能數(shù)據(jù)分析挖掘潛在意向客戶，實現(xiàn)客戶價值持續(xù)轉(zhuǎn)化，提升企業(yè)盈利能力。信息化時代，企業(yè)只有順應時代變革趨勢，才能穩(wěn)步發(fā)展，銀行中介機構(gòu)向信息化轉(zhuǎn)型是必然之路，眾多助貸機構(gòu)還在采用傳統(tǒng)獲客方式。傳統(tǒng)獲客方式面臨的獲客問題：1、需要招聘大量的地推人員、電話銷售等，人力成本投入高；2、在各大搜索引擎平臺投放競價廣告，成本高昂，很難評估投放效果；3、獲客渠道不穩(wěn)定；4、沒有信息化管理系統(tǒng)，客戶大多數(shù)掌握在銷售手里，員工私單、飛單嚴重；5、無法粘黏客戶，二次轉(zhuǎn)化難。慶魚助貸CRM系統(tǒng)中的獲客功能模塊可幫助銀行中介機構(gòu)打造線上助貸業(yè)務模式，實現(xiàn)智能營銷展業(yè)，通過名片、海報、文章資訊、視頻、活動等多樣化準確展業(yè)營銷。同時，針對銀行中介機構(gòu)客戶管理難、客戶轉(zhuǎn)化難等問題提供了一整套系統(tǒng)解決方案。大數(shù)據(jù)獲客和傳統(tǒng)獲客有何不同？1、大數(shù)據(jù)獲客覆蓋面廣，可以觸達各行業(yè)的需求及所有人群。2、數(shù)據(jù)更準確，大數(shù)據(jù)是根據(jù)用戶的行為軌跡分析客戶的真實需求并關聯(lián)匹配，根據(jù)用戶潛在需求進行營銷，有效提升轉(zhuǎn)化率。3、數(shù)據(jù)時效性好，隨時可捕捉用戶信息。4、獲客成本低，不需要招聘大量的地推人員，通過系統(tǒng)則能輕松獲客。慶魚助貸CRM系統(tǒng)是根據(jù)助貸機構(gòu)對信息化的需求研發(fā)的一套管理軟件，系統(tǒng)集進件管理、客戶管理、產(chǎn)品管理、合同管理、業(yè)務管理、財務分析、智能外呼為一體的管理系統(tǒng)，有效提升銀行中介機構(gòu)的獲客能力和管理能力。

助貸CRM系統(tǒng)對助貸行業(yè)有何作用

2021-07-30

受金融監(jiān)管政策和市場環(huán)境的影響，銀行中介機構(gòu)發(fā)展是步屢維艱，由于其行業(yè)具有特殊性，如何提升企業(yè)員工的工作效率和客戶轉(zhuǎn)化成交率，是每個助貸機構(gòu)不可避免的挑戰(zhàn)，因此，很多銀行中介機構(gòu)都引入了助貸CRM系統(tǒng)，通過系統(tǒng)對客戶進行分類管理，針對性營銷，同時，金融產(chǎn)品種類眾多，不同的產(chǎn)品對風控要求不同，通過系統(tǒng)可有效管理企業(yè)客資信息和產(chǎn)品控制。1、客戶管理慶魚助貸系統(tǒng)可有效管理企業(yè)客資信息，對客戶進行全面的管理，包括客戶的姓名、聯(lián)系方式、活動軌跡等，通過系統(tǒng)可以自動生成分析圖，針對不同的客戶制定營銷策略，提高工作效率的同時還能促進業(yè)績增長。2、產(chǎn)品管理在慶魚助貸CRM系統(tǒng)中，每個產(chǎn)品可以進行單獨管理，針對不同的產(chǎn)品設置價格和風控標準，還能實現(xiàn)外部信息共享，商務人員可及時知曉產(chǎn)品更新和價格更新情況。便于商務與客戶溝通。3、渠道管理通過CRM系統(tǒng)可有效管理企業(yè)的渠道信息。避免渠道資源流失。4、提升客戶的忠誠度及服務通過助貸CRM系統(tǒng)數(shù)據(jù)分析，可實時查看客戶的動向，根據(jù)客戶情況為客戶推薦合適的產(chǎn)品，為客戶提供優(yōu)質(zhì)的服務，同時，增加客戶對企業(yè)的忠誠度，CRM系統(tǒng)是助貸機構(gòu)必備的管理軟件，能夠幫助企業(yè)提升工作效率、降低運營成本、準確獲取客戶，提升客戶轉(zhuǎn)化成交。5、商機管理通過系統(tǒng)客戶數(shù)據(jù)分析，根據(jù)客戶行為軌跡可挖掘潛在客戶、意向客戶等，管理者通過數(shù)據(jù)可做業(yè)績預測和有效地管理企業(yè)資源。6、統(tǒng)計分析慶魚助貸系統(tǒng)支持報表數(shù)據(jù)智能分析，可一鍵查看企業(yè)的各項運營數(shù)據(jù)，深度分析情況，為企業(yè)決策者提供強有力的決策數(shù)據(jù)依據(jù)。慶魚助貸CRM系統(tǒng)是針對助貸機構(gòu)的特特征和業(yè)務流程研發(fā)的管理軟件，該系統(tǒng)可賦能助貸行業(yè)，讓助貸行業(yè)有效管理企業(yè)的客資信息、渠道資源、員工工作狀態(tài)、產(chǎn)品信息、權(quán)證管理、財務數(shù)據(jù)、業(yè)務辦理、運營數(shù)據(jù)等。讓企業(yè)實現(xiàn)自動化辦公，提升工作效率的同時提升業(yè)績。

銀行中介機構(gòu)如何選擇適合的CRM客戶管理系統(tǒng)

2021-07-27

隨著市場競爭愈演愈劣，企業(yè)客資信息成了企業(yè)的競爭優(yōu)勢，競爭環(huán)境的改變讓人們的意識和理念逐步提升，銀行中介機構(gòu)逐漸從以交易為中心向以客戶服務為中心的服務模式轉(zhuǎn)變，由于銀行中介行業(yè)的特殊性，對風控要求高，同時，還有多種多樣的產(chǎn)品體系，因此，在產(chǎn)品維護和客戶跟蹤方面存在復雜的流程。于是，許多銀行中介機構(gòu)為了能更好地留住客戶和服務客戶引入了金融CRM客戶管理系統(tǒng)，那么，面多市面上眾多金融CRM系統(tǒng)服務商，助貸機構(gòu)該如何選擇適合自己的CRM管理系統(tǒng)呢？銀行中介機構(gòu)的痛點：1、傳統(tǒng)數(shù)據(jù)表格模式管理，客戶易流失2、客戶無法進行二次轉(zhuǎn)化。3、客戶轉(zhuǎn)化率低。4、產(chǎn)品管理難，無法準確為客戶匹配合適的產(chǎn)品。5、業(yè)務辦理流程無法實時監(jiān)控6、銷售跟單過程無法實時知曉。7、沒有決策數(shù)據(jù)依據(jù)因此，助貸機構(gòu)在選擇金融CRM系統(tǒng)時，可以根據(jù)企業(yè)的需求及痛點選擇系統(tǒng)，以便解決企業(yè)的管理難題?？梢詤⒖家韵聨c來進行選擇：1、系統(tǒng)穩(wěn)定性高系統(tǒng)具備良好的穩(wěn)定性，穩(wěn)定性是保障金融CRM客戶管理系統(tǒng)運行的基礎，同時支持龐大數(shù)據(jù)的檢索和統(tǒng)計功能。2、系統(tǒng)拓展性強不同的企業(yè)有著不同的管理需求，同一個企業(yè)在不同發(fā)展階段對系統(tǒng)的使用需求會發(fā)展改變，因此需要選擇一套拓展性強、靈活性高的CRM客戶管理系統(tǒng)，便于后期升級迭代功能。以滿足企業(yè)的未來發(fā)展使用需求。3、系統(tǒng)安全性高系統(tǒng)具備強大的數(shù)據(jù)防護能力，防止被黑客攻擊，導致數(shù)據(jù)丟失。慶魚金融CRM系統(tǒng)對運營數(shù)據(jù)進行加密存儲，數(shù)據(jù)庫內(nèi)外網(wǎng)絡隔離，保障企業(yè)客資安全。4、系統(tǒng)功能全面應滿足行業(yè)細分的要求，根據(jù)每個企業(yè)用戶的行業(yè)特征和業(yè)務流程，打造與企業(yè)訴求、行業(yè)屬性相結(jié)合的功能和場景應用。5、系統(tǒng)數(shù)據(jù)分析能力具備智能大數(shù)據(jù)分析能力，通過對CRM系統(tǒng)中的客資信息、員工價值分析、成交率、潛在客戶、營銷策略的有效性等數(shù)據(jù)分析，助力助貸機構(gòu)提升運營效率，制定準確的戰(zhàn)略計劃，同時為企業(yè)管理者提供科學數(shù)據(jù)決策依據(jù)，便于及時改進戰(zhàn)略方針。以上則是銀行中介機構(gòu)選擇CRM管理系統(tǒng)的幾點建議，希望能幫助到大家，隨著金融監(jiān)管政策的日益完善和市場競爭的激烈，銀行中介行業(yè)選擇一套合適的CRM客戶管理系統(tǒng)，有助于企業(yè)更好地發(fā)展。慶魚金融CRM系統(tǒng)能夠很好地幫助企業(yè)快速發(fā)展，通過客戶管理、產(chǎn)品管理、權(quán)證管理、渠道管理、合同管理、財務管理、員工管理、報表分析等，讓助貸機構(gòu)實現(xiàn)一體化、智能化、可視化管理，有效提升企業(yè)的管理能力。

銀行中介企業(yè)為什么要用助貸CRM管理系統(tǒng)

2021-07-21

助貸CRM管理系統(tǒng)是針對助貸機構(gòu)客戶管理和客戶營銷痛點研發(fā)的管理軟件，隨著市場競爭的日益加劇，助貸機構(gòu)存在員工私單、飛單、客資信息流失、客戶轉(zhuǎn)化率低、獲客成本高等問題?？蛻羰瞧髽I(yè)的命脈，是企業(yè)重要價值資產(chǎn)，如何有效管理企業(yè)的客資信息，是每一家企業(yè)需要關心的問題。隨著信息化的高速發(fā)展，助貸CRM客戶關系管理系統(tǒng)對于助貸機構(gòu)，它發(fā)揮著哪些重要作用呢？助貸CRM管理系統(tǒng)的優(yōu)勢：1、全面了解客戶情況通過系統(tǒng)統(tǒng)一管理客戶，可實時360°分析客戶數(shù)據(jù)情況，并根據(jù)情況針對性營銷，提升客戶服務質(zhì)量。2、提高企業(yè)客戶管理能力激烈市場競爭下，更好地管理客戶是企業(yè)必須解決的問題，助貸CRM客戶關系管理系統(tǒng)可對客戶進行分類管理，企業(yè)可根據(jù)客戶的實際情況有針對性的營銷，CRM系統(tǒng)擁有強大的自動化管理能力，可以詳細記錄的客戶的信息，如：電話、聯(lián)系人、地址、瀏覽記錄等。通過系統(tǒng)從市場、銷售、客服，再到產(chǎn)品和財務部門，CRM可以讓整個團隊都能有效地管理業(yè)務。3、防止客資信息流失傳統(tǒng)表格式數(shù)據(jù)管理模式，法律風險高，存在客戶私單、飛單現(xiàn)象，員工離職帶走客戶，通過系統(tǒng)管理，可有效防止企業(yè)客戶流失問題，員工離職客戶轉(zhuǎn)交在職員工。4、打破地域、時間限制獲取數(shù)據(jù)工作人員只需要在局域網(wǎng)內(nèi)都可以查看客戶情況，不受時間、地域的影響。5、全生命周期管理客戶通過系統(tǒng)從錄入客戶數(shù)據(jù)開始到客戶的跟蹤，通過CRM系統(tǒng)讓您參與到與客戶的整個生命周期，讓您了解可以的所有數(shù)據(jù)情況，這些數(shù)據(jù)可以幫助您改進客戶服務和體驗。6、挖掘潛在客戶通過系統(tǒng)智能數(shù)據(jù)分析，可深度挖掘潛在客戶。7、為企業(yè)決策者提供數(shù)據(jù)依據(jù)通過系統(tǒng)可以查看公司整體運營數(shù)據(jù)，實時查看員工的工作狀態(tài)，通過數(shù)據(jù)分析，可以了解到銷售狀況，根據(jù)銷售情況做銷售預判，并制定科學合理的營銷計劃，對員工提出的支援和審批請求，快速做出響應。8、提供員工工作效率當企業(yè)客戶達到一定數(shù)量后，若采用傳統(tǒng)表格數(shù)據(jù)管理模式，容易導致客戶跟蹤不及時、客戶跳單等情況，通過CRM系統(tǒng)可對客戶進行分類管理，在跟蹤客戶時，可根據(jù)客戶的意向程度選擇性跟蹤客戶。工作人員可根據(jù)工作情況設置工作提醒，通過系統(tǒng)可一目了然查看代辦事項，提升工作效率。9、提升客戶粘度和忠誠度助貸CRM管理系統(tǒng)的理念是以客戶為中心，通過客戶分類管理，針對性營銷客戶，提升客戶的粘度和忠誠度，與客戶建立長期穩(wěn)定的關系，形成企業(yè)獨特的資源優(yōu)勢和競爭優(yōu)勢。10、完善管理體系，降低企業(yè)運營成本助貸CRM管理系統(tǒng)具有完善的管理流程，可有效提升員工的工作效率和生產(chǎn)力，降低銷售運營成本，提升客戶轉(zhuǎn)化率，同時降低企業(yè)運營成本。11、提升市場競爭力客戶是企業(yè)發(fā)展之本，哪家企業(yè)的客戶多，哪家企業(yè)則立于不敗之地，助貸機構(gòu)使用助貸CRM管理系統(tǒng)，為客戶提供創(chuàng)新形式的個性化服務，提升客戶滿意度。留住老客戶的同事，提升企業(yè)口碑形象。以上則是對助貸CRM管理系統(tǒng)優(yōu)勢的簡單介紹，更多優(yōu)勢可申請試用慶魚助貸CRM系統(tǒng)，讓您的企業(yè)在市場競爭中立于不敗之地。